Persoonlijke financiële planning vertrekt bij enkele heel eenvoudige maar soms confronterende vragen.
• Hoeveel hebt u nodig om later comfortabel te genieten?
• Waar staat u vandaag reeds?
• Hoeveel denkt u, realistisch geschat, dat uw roerend vermogen zal bedragen op pensioenleeftijd indien u uw geld verder belegt zoals u dat vandaag doet?

Zelfstandigen bouwen tijdens hun actieve loopbaan een eigen pensioenkapitaal op.  Maar welk kapitaal heeft iemand nodig om later een inkomensbreuk te vermijden?  Houdt u rekening met inflatie, met extra vrije tijd en met een verschuiving van professionele kosten (bedrijfswagen, restaurantbezoek, GSM) naar privé-kosten?

Wij begeleiden onze cliënten actief en helpen hen de juiste keuzes te maken om op tijd en op de meest gepaste manier hiermee te starten. Maximale fiscale efficiëntie is daarbij uiteraard een hoeksteen.

Wie op tijd begint te beleggen, brengt een sneeuwbaleffect op gang. Hoeveel belegt u per maand?

Wij vermijden gesprekken in het vage. Bij Bank J.Van Breda & C° geven we u een duidelijk idee met concrete bedragen, op basis van de uitgangspunten die we samen met u vastleggen. We adviseren u ook welke beleggingsinstrumenten u hiervoor kan gebruiken. 

Strategische keuzes bepalen tot 80% het rendement van uw portefeuille.  Belangrijk hierbij zijn
• expertise en een grondig inzicht in uw persoonlijke financiële doelstellingen op lange termijn
• een gezond evenwicht tussen risico en rendement, in lijn met uw beleggersprofiel
• vastberadenheid: begrijpen, beslissen en daarna niet meer twijfelen

Welke strategie volgt u? Welke structuur heeft uw roerend vermogen?
Onze relatieverantwoordelijken bieden cliënten een klankbord om hun persoonlijke strategie te optimaliseren. Hierbij komen zeer gerichte vragen aan de orde:

• In wat hebt u precies belegd en hoe bent u tot die keuze gekomen?
• Hoe volgt u uw beleggingen op?
• Belegt u best binnen of buiten uw vennootschap?
• In welke mate houdt u rekening met financiële en beroepsrisico’s?
• Behoudt u een evenwicht tussen roerend en onroerend vermogen?

De antwoorden vergen altijd maatwerk.  Dikwijls volgen er heel wat discussies vooraleer cliënten definitief hun keuze maken en we doelbewust samen een strategie bepalen. Op onze tablet PC kunnen we concrete simulaties maken die u visueel én in cijfers een helder beeld geven van uw situatie vandaag en in de toekomst én de impact die uw keuzes hierop kunnen hebben.

Bedenk welke gemoedsrust het geeft als u weet dat de toekomst van uw patrimonium professioneel is uitgewerkt.  Bovendien engageren wij ons om zelf het initiatief te nemen om het resultaat systematisch mee op te volgen en waar nodig bij te sturen. Via het vermogensoverzicht dat wij u bieden via VanBredaOnline behoudt u een goed inzicht in uw financiën.
 
Lees verder